警惕！欧亿BTC交易所及其交易App在中国境内的合法性质疑

近年来,随着数字货币的兴起，各类比特币（BTC）交易平台和交易App层出不穷，吸引了众多投资者参与，名为“欧亿”的BTC交易所及其配套的交易App，因其宣传推广，也进入了一些中国用户的视野，对于中国用户而言，在接触和使用“欧亿”这类平台之前，必须对其合法性和安全性保持高度警惕，尤其是在当前中国对于加密货币交易的监管政策背景下。

中国对于BTC交易所及交易App的监管现状

我们需要明确中国境内对于BTC交易所及相关业务的态度,自2017年起，中国央行等七部委联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确 called 代币发行融资以及虚拟货币交易平台作为一种非法公开融资行为，应立即停止，此后，中国境内所有虚拟货币交易所和ICO平台均已关闭其境内业务，并出海运营。

这意味着,在中国境内，没有任何一家BTC交易所或交易App是受到中国金融监管部门合法批准和监管的，任何声称在中国境内提供合法BTC交易服务的平台，都存在极大的合规风险。

“欧亿”BTC交易所及其App的合法性质疑

基于上述中国监管政策,我们可以对“欧亿”BTC交易所及其交易App的合法性进行如下分析：

1. 运营主体与注册地不透明：通常这类名称听起来“国际化”的交易所，其运营主体可能注册在监管宽松甚至无监管的国家或地区，用户需要仔细核查其公司注册信息、牌照资质等，但即便其在海外某些国家或地区获得了许可，这些许可也不等于其能够在中国境内合法开展业务，向中国居民提供金融服务，需要符合中国法律法规。

   

2. 面向中国用户的推广行为：欧亿”交易所及其App actively 针对中国用户进行推广、接受人民币充值交易、并提供中文客服等，那么其行为就可能构成“向中国境内居民提供虚拟货币交易服务”，这与中国现行监管政策是相违背的。

3. “合法”外衣下的风险：一些不良平台可能会利用“海外合规”、“持牌经营”等宣传话术，给用户造成其“合法”的错觉，但用户必须清醒认识到，这种“合法”仅限于其注册地或运营地法律，对于中国用户而言，其在中国境内的业务活动缺乏合法依据。

中国用户使用“欧亿”等境外交易所App的风险

即便“欧亿”在其所在国家或地区是合法的，中国用户在使用其交易App时仍面临多重风险：

1. 法律与政策风险：中国明确禁止加密货币相关交易活动，用户参与其中，一旦发生纠纷，不受中国法律保护，且可能面临相应的法律风险。

2. 资金安全风险：境外交易所的监管力度相对较弱，平台可能存在跑路、黑客攻击、内部挪用资金等风险，用户资金安全难以得到有效保障，近年来，境外加密货币交易所“暴雷”、“卷款跑路”事件屡见不鲜。

3. 信息安全风险：用户在注册和使用交易App时需要提供个人信息和身份证明，这些信息可能面临泄露或被滥用的风险。

4. 汇率与流动性风险：涉及跨境资金流动，可能面临汇率波动、外汇管制以及流动性不足等问题。

建议与警示

面对“欧亿”这类BTC交易所及其交易App，中国用户应：

1. 强化风险意识：充分认识到中国对虚拟货币交易的监管立场，不轻信“高收益”、“合法合规”等宣传，自觉远离虚拟货币交易炒作活动。

2. 选择合法合规渠道：如需进行投资理财，应选择中国金融监管部门批准设立的持牌金融机构和产品。

3. 保护个人信息与资金安全：切勿向不明身份的平台或个人提供个人信息和转账汇款，谨防诈骗。

4. 警惕跨境金融风险：对于境外金融平台，要充分了解其所在国家地区的监管政策，评估潜在风险。