Bitget在中国是否违法？法律风险与合规性解析

近年来，随着全球加密货币市场的快速发展，越来越多的投资者和用户开始关注数字资产交易平台在中国大陆的合规性问题，Bitget（币安系交易所之一）作为全球知名的加密货币交易平台，其在中国是否合法运营、用户使用是否存在法律风险，成为市场热议的焦点，本文将从中国现行法律法规、Bitget的业务模式及用户实际操作风险等角度,对此问题进行详细解析。

中国对加密货币的监管立场：明确禁止与风险提示

要判断Bitget在中国是否“违法”，首先需明确中国对加密货币及交易平台的监管态度，自2017年以来，中国监管部门已多次出台政策,对加密货币相关活动作出明确规范：

交易平台禁止：2017年9月，中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》（“94公告”），明确指出“本公告发布之日起，各类代币发行融资活动应当立即停止，已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排，合理保护投资者权益，妥善化解风险”，此后，中国境内所有加密货币交易所（包括比特币、以太币等虚拟货币的交易平台）均被要求关停境内业务,并迁至海外。
虚拟货币“非法金融活动”定性：2021年9月，中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（“924通知”），进一步明确虚拟货币相关业务活动属于“非法金融活动”，包括虚拟货币交易、兑换、作为中介提供交易服务、衍生品交易等均被禁止，通知强调，境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务,同样属于非法金融活动。
个人投资风险自担：监管政策虽禁止交易平台运营，但对个人持有虚拟货币并未直接禁止，但明确“投资虚拟货币不受法律保护”，这意味着，个人通过境外平台或场外交易（OTC）购买、出售虚拟货币，若发生纠纷，无法通过法律途径维权，且需自行承担价格波动、诈骗、平台跑路等风险。

Bitget的业务模式是否触及中国监管红线？

Bitget成立于2018年，总部位于新加坡，是全球领先的加密货币交易平台之一，提供现货交易、合约交易、杠杆交易等服务，用户覆盖全球多个国家和地区，从其业务模式来看,主要存在以下与中国监管政策的冲突点：

面向中国用户提供服务：尽管Bitget将注册地设在海外，但其官网、APP等平台支持中文语言，且通过社交媒体（如微信、微博等）在中国境内进行推广，吸引中国用户注册和交易，根据“924通知”，境外交易所向中国境内居民提供服务，即构成“非法金融活动”，这是Bitget被质疑“违法”的核心原因。
提供合约等高杠杆交易：Bitget的核心业务之一是虚拟货币合约交易（包括永续合约、期货等），这类交易属于“衍生品交易”，被“924通知”明确列为“非法金融活动”，监管层认为，合约交易具有高杠杆、高风险特征，易引发市场投机和金融风险,因此严禁任何机构或个人在中国境内提供相关服务。
涉及法币出入金通道：部分用户通过第三方支付平台或地下钱庄等方式，将人民币转换为USDT等稳定币，再在Bitget上进行交易，这种行为虽不直接构成“非法”，但可能涉及“非法资金结算”“洗钱”等风险，一旦被监管发现，用户账户可能被冻结,甚至面临法律责任。

用户使用Bitget在中国面临的法律风险

对于中国境内用户而言，使用Bitget等境外加密货币交易平台，虽非直接“犯罪”,但存在多重法律和财产风险：

账户及资金安全风险：由于Bitget不受中国监管机构保护，其运营主体（如新加坡公司）与中国无司法协作机制，若平台出现技术故障、黑客攻击、或运营方跑路，用户资金难以追回，近年来，多家境外交易所因经营不善或涉嫌欺诈，导致用户资产损失,且维权困难。
行政处罚风险：根据“924通知”，监管部门可对为虚拟货币交易提供服务的互联网平台进行处罚，包括但不限于屏蔽网站、关闭APP、下架应用程序等，若Bitget被列入中国监管部门的“非法交易平台”名单，用户可能面临无法访问平台、资金无法提取等问题。
涉嫌违法犯罪的风险：若用户通过Bitget进行大额交易，或涉及“洗钱”“非法集资”“逃汇”等违法犯罪行为，可能触发《刑法》相关规定，面临刑事处罚，利用虚拟货币跨境转移资金，若违反国家外汇管理规定，可能构成“逃汇罪”或“非法经营罪”。